Organ wykonawczy rządu Irlandii, zatwierdził ustawę, która wprowadzi w życie unijną (piątą) dyrektywę przeciwko praniu brudnych pieniędzy (AML)

 

04.01.2019

 

Dyrektywa, która weszła w życie 9 lipca 2018 r., ustanawia nowe ramy prawne dla europejskich organów nadzoru finansowego regulujących waluty cyfrowe w celu ochrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

W szczególności dyrektywa rozszerzy zakres o platformy kryptowalutowe i dostawców portfeli, położy kres anonimowości rachunków oraz usprawni wymianę informacji między organami. Państwa członkowskie UE muszą włączyć dyrektywę do swoich przepisów krajowych do 20 stycznia 2020 r.

Oprócz uznania dyrektywy UE, ustawa karna (pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu) (nowelizacja ustawy 2019) zaostrzyłaby obowiązujące prawodawstwo, w tym wykorzystanie wirtualnych walut do finansowania terroryzmu i ograniczenie wykorzystania kart przedpłaconych. Minister Sprawiedliwości Charlie Flanagan powiedział:

“Rzeczywistość jest taka, że ​​pranie pieniędzy jest przestępstwem, które pomaga poważnym przestępcom i terrorystom w funkcjonowaniu, niszcząc życie ludzi. Przestępcy próbują wykorzystać otwarte granice UE, a środki w całej UE są niezbędne do tego. Irlandia zdecydowanie popiera przepisy piątej dyrektywy UE w sprawie prania pieniędzy”

Jeśli ustawa przejdzie, instytucje finansowe będą zobowiązane do bardziej rygorystycznego zachowania należytej staranności wobec nowych klientów i nie będą mogły obsługiwać anonimowych kryptowalut. Dodatkowo, zgodnie z projektem, Biuro Garda i Biuro ds. Akcji Kryminalnych będą miały dostęp do zapisów bankowych w trakcie dochodzenia w sprawie prania brudnych pieniędzy.

W ubiegłym miesiącu Europejskie Obserwatorium Blockchain i Forum przedstawiły cyfrowe wersje walut narodowych opartych na Blockchainie, stwierdzając:

“Umieszczenie cyfrowych wersji walut narodowych na Blockchain oznacza, że ​​mogą one stać się integralną częścią inteligentnych kontraktów. To odblokowałoby wiele potencjalnych innowacji Blockchain, umożliwiając stronom tworzenie automatycznych umów, w tym transakcji bezpośrednich w tych walutach, zamiast konieczności używania kryptowaluty jako serwera proxy”

Również w grudniu, przyjazny dla krypty startup Fintech Revolut uzyskał unijną licencję bankową za pośrednictwem Banku Litewskiego. Użytkownicy Revolut w Wielkiej Brytanii, Francji, Niemczech i Polsce oczekują prawdziwego rachunku bieżącego i karty debetowej. Dodatkowo depozyty użytkowników zostaną pokryte do 100 tys., EUR w ramach Europejskiego systemu gwarantowania depozytów.

Źródło obrazu: 123rf.com