Piąta dyrektywa UE przeciwko praniu brudnych pieniędzy weszła w życie wczoraj, 9 lipca. Środki w ramach tej dyrektywy stworzą nowe ramy prawne dla europejskich organów nadzoru finansowego regulujących waluty cyfrowe w celu ochrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu

 

11.07.2018

 

Jak napisała Komisja Europejska w informacji prasowej, nowe zasady wprowadzają bardziej rygorystyczne wymogi dotyczące przejrzystości anonimowych płatności za pośrednictwem kart przedpłaconych i giełd kryptowalutowych, które są wykorzystywane do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Komisja Europejska pisze:

“Piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy zwiększa również współpracę i wymianę informacji między organami nadzoru, w tym z Europejskim Bankiem Centralnym”

Komisja pisze, że w celu zapewnienia odpowiedniej ochrony przed możliwym nielegalnym wykorzystaniem walut cyfrowych właściwe organy powinny mieć możliwość obserwowania, w jaki sposób są wykorzystywane.

“W celu przeciwdziałania praniu pieniędzy i przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (AML / CFT) właściwe organy powinny być w stanie, za pośrednictwem podmiotów zobowiązanych, monitorować wykorzystanie wirtualnych walut”

Aby organy regulacyjne skutecznie monitorowały waluty wirtualne, komisja stwierdza, że ​​organy regulacyjne powinny mieć możliwość powiązania adresów walutowych z właścicielami i powinny stworzyć mechanizm sprawozdawczości własnej:

“Aby walczyć z ryzykiem związanym z anonimowością, krajowe jednostki analityki finansowej (FIU) powinny mieć możliwość uzyskania informacji umożliwiających powiązanie adresów walut wirtualnych z tożsamością właściciela wirtualnej waluty. Ponadto należy dodatkowo ocenić możliwość umożliwienia użytkownikom samodzielnego zgłaszania się do wyznaczonych organów na zasadzie dobrowolności ”

Jednak tak zwane waluty lokalne, które są wykorzystywane tylko w bardzo ograniczonym zakresie (np. W mieście lub regionie) lub tylko przez niewielką liczbę użytkowników, zostaną wyłączone z rozpatrywania jako wirtualne waluty zgodnie z nową dyrektywą. Komisja Europejska przedstawiła streszczenie nowej dyrektywy w osobno opublikowanym zestawie informacji.

Wraz z rozszerzeniem nowej dyrektywy państwa członkowskie mają teraz 18 miesięcy na przyjęcie nowego ustawodawstwa do swoich własnych przepisów krajowych. 28 państw członkowskich uzgodniło warunki nowej dyrektywy w kwietniu tego roku.